对一起存款冒领案件的思考
福建厦门大道之行律师事务所 张照东、张双志
（361012 福建厦门湖滨北路振兴大厦六楼 电子邮箱：falv@sohu.com）
一、案情简介
2001年6月17日金某在某银行办理一张卡折合一的借记卡。2001年9月11日，该借记卡内的存款被他人在异地银行的营业部柜台、柜员机上盗取66256元。银行保卫处给金某出具的证明上写到：“合计造成66256元的存款被他人冒领。”同时，银行向公安机关报案，但公安机关至今未能侦破此案。金某被冒领的存款无法得到赔偿，遂以银行未尽谨慎审查义务、违规操作为由提起诉讼，要求银行承担赔偿责任。在庭审过程中，银行承认该存款被第三人江某冒领的事实。一审法院以本案涉及经济犯罪为由，适用《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第11条，作出裁定，驳回金某起诉。金某不服提起上诉。二审法院以“尚无法查清金某的存款如何被冒领及其所主张的损失是否确实存在，亦难以确定存储双方的责任”为由，作出二审裁定，驳回上诉，维持原裁定。
二、评析
很简单的事实：储户把钱存入银行，后来发现账户里的存款不翼而飞。由于公安机关迟迟无法破案，银行又拒不承担责任，致使储户遭受的损失至今无法得到赔偿。因此，对于本案法院的裁定，笔者认为有值得推敲之处，特此撰文，希望得到大家的回应与商榷。
1、一、二审裁定事实认定错误
一、二审裁定书认为：“在公安机关侦查终结之前，尚无法查清本案金某的存款被冒领的真实情况。” “尚无法查清金某的存款如何被冒领及其所主张的损失是否确实存在”。但是，银行保卫处出具的证明上明确写到：“合计造成66256元的存款被他人冒领。”在一审庭审过程中银行也已经明确承认金某存款被冒领的事实，而且其还提供了冒领人江某的身份材料。由此可见，金某的存款被他人冒领的事实是双方明确确认的、没有争议的事实，一、二审法院对此视而不见，认为冒领的事实无法确认，显然属于事实认定错误。
2、一、二审裁定适用法律错误
（1）《中华人民共和国民事诉讼法》第108条规定：“起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。”本案金某与银行之间存在储蓄存款合同关系，由于银行未尽合理审核义务，致使金某的存款被他人冒领。因此，金某与本案具有直接利害关系，其以与银行之间的储蓄合同关系提起民事诉讼，属于人民法院受理范围，人民法院应当依法做出判决。
（2）《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第11条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”该条主要是指当事人之间的法律关系超越了民事法律关系的范畴而有经济犯罪嫌疑的情形。本案中，金某与银行系储蓄存款合同的双方当事人，双方仅存在合同关系的违约责任之争，不涉及金某或者银行的刑事犯罪问题。冒领人江某不是本案的当事人，对其追究刑事责任并不妨碍银行应当承担的违约责任，一审法院裁定驳回起诉和二审法院裁定维持原裁定没有法律依据。依据《中华人民共和国合同法》第121条规定：“当事人一方因第三方的原因造成违约的，应当向对方承担违约责任。当事人一方和第三人之间的纠纷，依照法律规定或者按照约定解决。”因此，银行应当先行承担持卡人存款被冒领的损失赔偿责任。
（3）《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第1条规定：“同一公民、法人或其他经济组织因不同的法律事实，分别涉及经济纠纷和经济犯罪嫌疑的，经济纠纷案件和经济犯罪嫌疑案件应当分开审理。”第10条进一步规定：“人民法院在审理经济纠纷案件中，发现与本案有牵连，但与本案不是同一法律关系的经济犯罪嫌疑线索、材料，应将犯罪嫌疑线索、材料移交有关公安机关或检察机关查处，经济纠纷案件继续审理。”本案金某与银行之间是储蓄合同纠纷，与第三人的刑事诈骗是不同的法律关系。显然，人民法院在处理这类案件时，应当将经济纠纷与刑事诈骗案件分开审理，刑事案件的侦查不应影响经济纠纷的处理。一审法院裁定驳回起诉和二审法院裁定维持原裁定是明显的法律适用错误。
3、银行是否应当承担责任
（1）金某存款被他人冒领的损害事实。
金某于2001年6月17日在银行营业场所开立储蓄账户后，金某与银行之间就存在储蓄合同关系，金某作为储户的合法权益依法受法律保护。依据《中华人民共和国商业银行法》第六条之规定：“商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”。银行在营业过程中负有谨慎审查的义务，以保证持卡人存款资金的安全，维护存款人的合法权益。根据金某存折记录及银行保卫处于2001年9月17日出具的证明证实，2001年9月11日金某存款被他人在异地冒领65600.00元另加手续费656.00元，其中柜台取款六万元，柜员机取款五千元。庭审查明，金某于2001年9月11日下午15时20分在本地使用其借记卡支取2万元，当天下午17时11分56秒被他人凭密码在异地银行营业柜台取现6万元另加手续费600元，之后又通过柜员机先后取款5600元另加手续费56元。从时间上可以看出，银行发行的借记卡在金某手中持有，在短短一个多小时内金某不可能自行或转借给他人到异地（两地相距约600公里）取款，可见在异地取款的是他人使用伪造卡冒领金某存款。银行的陈述及提供的江某的取款凭条证实了金某存款被冒领的事实。
（2）银行在办理业务过程中未尽到谨慎审查的义务，违规操作。
银行认为其并未违反合同约定义务，因此不承担违约责任，这种观点是错误的。银行的义务来源于两个方面，一是合同本身的约定，二是法律法规的规定。银行在履行合同约定义务外，还应履行法定义务，即应当履行中国人民银行的有关行业规定和银行自己内部的业务操作规程。银行只要违反其中的一个即构成违约。在本案中，银行的违约过错表现在以下几点：
①银行未能识别伪造卡。银行认为，只要有银行卡和密码就可以取款，银行只要审查密码相符后付款就没有过错。但是，银行显然忽视了另一个条件，即该银行卡必须是真实有效的。如前所述，本案中在异地取款的，是使用伪造卡的冒领人，而不是金某本人。银行未能识别出冒领人所持的借记卡是假的，也未能查清取款人是否为储户本人，却把伪造卡当成真卡并向其付款，应承担过错责任。尽管银行一再声称自己无法辨别银行卡的真伪，但是借记卡是银行自己发行的，如果说发卡人都无法辨别自己发行的银行卡的真假，那么还有谁可以分辨得出呢？正如公安机关必须能够辨别自己制作发放的身份证的真伪一样，银行必须辨别借记卡的真实性。银行未能尽到谨慎注意、认真审查的义务，致使他人利用假卡冒领存款，其过错是重大的。
②根据中国人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》（银发（1997）363号）第六条规定：“办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。”金某卡内存款被他人在异地银行营业柜台取现6万元时，银行代理行却没有依据此规定认真审核存款人的真实身份，严重违反操作规程。银行的举证，只能说明其在事发后查清了冒领人的身份情况，无法证实在取款时尽到了查清取款人是否为储户以及其所持身份证是否真实的审慎审核义务。
③根据《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》第五条规定：“对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的必须到原存入网点办理。”金某在该借记卡截止2001年9月10日的存款余额为81925.58元，9月11日金某取出2万元后，当天使用该卡只能在异地支取61925.58元，而当天却被他人在异地冒领65600.00元另加手续费656.00元，其中有3674.42元部分是当日存入的，银行已违反了该《通知》关于当日存取款的限制规定。
④根据《中国XX银行XX借记卡章程》第六条规定：“持卡人凭XX借记卡和密码可在自动柜员机上取现，每卡每日累计金额不超过5000元，次数不超过5次。”金某借记卡的款项被他人在异地柜员机共被冒领5600元另加手续费56.00元，已超过每卡每日累计支取金额不超过5000元的规定。
⑤银行提供的异地代理行取款凭条记载的取款人姓名为“江XX”，在与金某（持卡人）姓名不一致的情况下，银行仍同意其取款，未尽到谨慎审查的义务。本案储蓄合同的双方当事人为金某和银行，江某并非该储蓄合同的当事人（储户、存款人），银行在未能查明取款人真实身份的情况下就贸然付款，其过错是严重的。
⑥银行未尽采取安全措施防范风险的义务。在本案中，我们清楚地看出了银行在金融安全管理上存在的严重漏洞，如不能辨别银行卡的真伪、异地操作无法看出储户名称、24小时内的存取款限制和柜员机的存取款限制没有落实等等。不可否认，科学技术的发展给银行的金融安全带来了巨大的挑战和冲击。但是，面对这种情况，谁有义务加强风险防范呢？当然是作为经营者的银行。金某是处于弱势地位的个人，显然无力也不可能对此采取行之有效的措施，但银行是经济实力强大的金融机构，它从储蓄和信贷活动中获取了巨额利润，应当通过技术投资和硬件改造加强风险防范，确保储户存款安全，维护储户合法权益。在本案中，银行认为目前技术上无法识别银行卡的真伪、异地取款也无法确认储户身份等，对于这种安全漏洞及技术风险应当由银行承担。只要采取积极、妥善、有效的应对措施，这种情况是可以避免或者减少的。但是，银行面对日益增多的假银行卡案件，未能积极采取措施，导致损害储户合法权益的情况发生，对此应当承当赔偿责任。
（3）银行过错与损害后果的因果联系
根据银行业务操作规程，必须持有真实、有效的银行卡，密码相符，并且符合金融管理部门规定的存取款限制，才可以从银行取出存款，只要其中一个环节不符，银行就必须拒绝付款。但是，在本案中银行在多个环节存在着一个又一个的过错，致使损害结果的产生，银行的过错与此存在必然的因果关系。
必须指出的是，银行未能辨别出假卡是存款被冒领的最根本、最重要的原因。如果银行能在第一个环节就发现假卡，那么即使存在其他过错也不会导致损害结果的发生。银行的过错是不可原谅的。
（4）金某主观上不存在过错
根据庭审调查的情况，金某谨慎保管密码，未向第三人泄露。银行认为金某泄露密码, 这仅仅是银行的一种推测，并没有充分证据证明其主张。在科技发达的今天，破译密码的技术并不复杂，金某的密码有可能被他人破译，也有可能是银行内部人员窃取、泄露密码。银行仅凭密码被他人得知的事实，就武断地推测是金某过错的结论是不可信的，因为银行未能排除其他可能。
（5）银行章程中的免责条款无效
《中华人民共和国合同法》第40条规定：“提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。”《中国XX银行XX借记卡章程》的条款属于银行单方预先拟定的格式条款，其中有关银行免责的条款（即 “因卡片遗失或密码失密造成的资金损失由持卡人自行承担”条款），因为银行未依据《中华人民共和国合同法》第39条的规定采取合理的方式提请金某注意，并且其内容违反《中华人民共和国合同法》第40条之规定，任意免除其责任，加重对方责任，因此应当认定无效。
4、民事审判政策
最高人民法院副院长李国光2000年10月28日《当前民事审判工作中亟待明确的法律政策问题—在全国民事审判工作会议上的讲话》第五部分审理金融案件要注意的问题中指出：“金融机构在向电子化服务转变过程中，出现了一些新类型案件。例如，在储蓄存款案件中，金融机构以取款人凭其设定的密码和伪造、变造的存折，在异地以通兑的方式将存款取走而拒付存折持有人凭真实存折取款发生的纠纷……人民法院应当坚持依法维护金融机构的信用、保护存款人合法权益，按照严格责任原则，准确认定金融机构的责任承担。”1最高人民法院唐德华《在国家法官学院中级法院院长培训班上的讲话》也指出：“现在老百姓在银行的存款已经达到6万多亿，有的就是担心自己的血汗钱被流失，或者说是心里没有底，之所以产生这种心理，其中一个很重要的原因就是对民事权利得不到充分保护。所以往往一个案件的处理不正确，就会影响一大批人的心理承受能力。比如说，存款纠纷、存单纠纷处理得不合理，存款人、单证持有人的权利得不到保护，就可能影响一片，甚至发生挤兑现象。过去我们常讲处理一案，教育一片，影响一线，也就是这个道理，这是实践经验的总结。”2因此，从民事审判政策来看，人民法院在处理这类案件时，应当注意维护存款人的合法利益，根据严格责任原则及时判令银行承担赔偿责任。本案一、二审法院的裁定，显然不符合民事审判政策的精神。
5、已有的判例
虽然中国不是判例法国家，但其他法院已经生效的判决文书仍然可以作为本案审理的参考。同样是涉及犯罪的储蓄合同纠纷案件，其他人民法院依法进行了审理并判令银行承担赔偿责任：在上海市第七建筑工程公司诉交通银行海南分行存款被冒领损害赔偿纠纷案中，海南省海口市新华区人民法院判决银行应对存款被冒领承担赔偿责任；3在黄学拱诉邓州工商银行牡丹信用卡纠纷案中，河南邓州市人民法院判决银行未尽到核对持卡人与取款人身份是否一致的义务应当承担赔偿责任。4我们没有理由相信《最高人民法院公报》上经最高人民法院审判委员会审查后刊登的案件是一个错案，更没有理由怀疑中华人民共和国法律的统一性。但是，情况相同或类似的案件竟然出现了截然不同的结果，这显然有损法律的权威，是对法律神圣和尊严的亵渎。
6、正确处理本案的重要意义
从表面上来看，本案仅仅是一个普通的储蓄合同纠纷案件。但是，本案的正确审理与否却牵涉着重要的影响。在存款人与金融机构的储蓄合同关系中，金融机构具有强大的经济实力，理当由其采取适当措施防范各种金融风险。作为存款人，有理由相信银行存款是安全的。如果说储户把钱存入银行后，当其要取款时才得知存款已经不翼而飞，而且银行对此拒绝承担责任，那么金融机构的信用何在？今后还有谁敢把钱存入银行？随着中国加入世界贸易组织，金融服务市场的全面开放指日可待，国内的金融机构将面临巨大的竞争与挑战。在这种背景之下，金融机构如果不是勇于面对问题承担责任，而是一味地推脱塞责，那么它将失去的不仅仅是一个客户的存款，而是所有储户的信任。人民法院能否正确处理这类案件，将关系到金融机构的信用是否存在以及人们对社会公平的司法救济的信心问题。
1 《最高人民法院公报》2000年第6期，第187页。
2 《民事审判指导与参考》2001年第2卷第5-6页。
3 《最高人民法院公报》2000年第5期第163页。
4 《人民法院报》2002年1月17日第3版。
上海市沿海边防治安管理办法（2001年修正）
上海市人民政府
上海市沿海边防治安管理办法（修正）
上海市人民政府
（1999年12月29日上海市人民政府令第78号发布 根据2001年1月9日上海市人民政府令第97号发布的《上海市人民政府关于修改〈上海市内河港口管理办法〉等10件规章部分条款的决定》进行修正）
第一章 总则
第一条 （目的和依据）
为了加强本市沿海边防治安管理，维护沿海治安秩序，根据国家有关法律、法规的规定，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 （适用范围）
本办法适用于本市沿海水域及其沿岸范围内的边防治安管理。
前款所指的本市沿海水域及其沿岸范围，是指崇明县、宝山区、浦东新区、南汇县、奉贤县、金山区的沿海地区及其附近海域。
第三条 （主管部门）
上海市公安局是本市沿海边防治安管理的主管部门，公安边防部门具体负责本市沿海边防治安管理工作。
第四条 （协管部门）
交通、港务、工商、海上安全监督、渔政监督、出入境检验检疫、海关等行政管理部门应当按照各自职责，配合公安边防部门做好沿海边防治安管理工作。
第五条 （工作职责）
公安边防部门的主要职责是：
（一）进行出海船舶及其船民的治安管理；
（二）进行出海边防证件和边境地区通行证件的管理；
（三）实施边防治安检查；
（四）查处违法犯罪活动；
（五）法律、法规、规章规定的其他职责。
第六条 （单位和个人义务）
任何单位和个人应当遵守国家和本市有关沿海边防治安管理的规定，协助公安边防部门维护社会治安秩序。
任何单位和个人在沿海边防治安管理区域内发现有违法犯罪活动或者违法犯罪嫌疑人、可疑物品，应当立即向公安边防部门报告。
第二章 船舶和船民登记管理
第七条 （船舶边防证件）
本市下列船舶需要出海航行作业的，应当凭船舶主管部门核发的船舶登记证书等材料，向船籍港所在地的公安边防部门，申领出海船舶户口簿。
（一）渔船；
（二）农村集体经济组织以及个人从事运输、农副业生产的船舶；
（三）市人民政府规定的其他船舶。
第八条 （船民边防证件）
需要随本办法第七条规定的船舶（以下简称船舶）长期或者临时出海航行作业的本市人员（年满16周岁），应当凭居民身份证件等材料，向常住户口所在地的公安边防部门申领出海船民证或者临时出海船民证。
需要随船舶出海航行作业的外来务工人员，应当凭本市规定的外来务工证件等材料，向服务船舶船籍港所在地的公安边防部门申领临时出海船民证。
除本条第一款、第二款规定的人员外，需要临时搭乘船舶出海的其他人员，应当凭居民身份证到船舶停泊地的公安边防部门，办理临时出海登记手续，取得临时出海登记证明。
第九条 （不予发证的情形）
有下列情形之一的人员，不予办理出海船民证、临时出海船民证或者临时出海登记证明：
（一）刑事案件的被告人，公安机关、国家安全机关、人民检察院、人民法院认定的犯罪嫌疑人；
（二）被判处管制、有期徒刑缓刑、剥夺政治权利,被假释和保外就医的罪犯；
（三）正在被劳动教养的；
（四）人民法院通知有未了结经济、民事案件不能出海的；
（五）因走私、偷渡等违法行为，曾被公安边防部门处罚过的；
（六）出海后将对国家安全造成危害或者对国家利益造成重大损失的；
（七）法律、法规、规章规定的其他人员。
第十条 （审批程序）
申领出海船舶户口簿、出海船民证、临时出海船民证的当事人，应当向公安边防部门提出书面申请。公安边防部门应当自接到申请之日起10日内审核完毕，对符合条件的，应当发给出海船舶户口簿、出海船民证或者临时出海船民证；对不符合条件的，应当书面告知当事人。
第十一条 （证件有效期限）
出海船舶户口簿的有效期为3年，出海船民证的有效期为1年，临时出海船民证的有效期为3个月，临时出海登记证明的有效期由登记的公安边防部门根据实际需要确定。
第十二条 （年审制度）
持有出海船舶户口簿的单位或者个人应当接受原发证公安边防部门的年度审核。
第十三条 （变更、注销手续）
持有出海船舶户口簿、出海船民证、临时出海船民证的单位或者个人，在遇有下列情形之一时，应当向原发证的公安边防部门办理变更或者注销手续：
（一）船舶更新、改造、买卖、转让、租借、报废的；
（二）船民变更其服务船舶的；
（三）船舶或者船民停止出海连续6个月以上的。
第十四条 （禁止行为）
禁止租借、转让、复制、涂改或者伪造出海船舶户口簿、出海船民证、临时出海船民证和临时出海登记证明。
第三章 船舶及其人员的治安管理
第十五条 （证件携带）
船舶、船民和其他人员出海航行时，应当携带出海船舶户口簿、出海船民证、临时出海船民证和临时出海登记证明。
未取得前款出海证件或者出海登记证明的船舶或者人员，不得出海航行。
第十六条 （船舶标识）
除国家另有规定外，船舶应当按照有关规定，编写船名、船号，标明船籍港，并保持清晰完好。船名、船号、船籍港等标志不得擅自拆换、移动、遮盖、涂改、伪造。
第十七条 （船舶进出登记签证）
船舶进出沿海的港口、码头，应当及时到港口、码头所在地的公安边防部门办理登记签证手续，并接受公安边防部门的检查。
第十八条 （船舶边防治安管理站）
船舶边防治安管理站是群众性治安组织，在公安边防部门的领导下，具体负责船舶的看管、检查工作，协助公安边防部门维护港口、码头、船舶的边防治安秩序。
第十九条 （船舶灭失报告）
船舶发生失踪、被盗、被劫、沉毁等情况的，船舶所有人或者使用人应当立即向案件发生地或者原发证公安边防部门报告。
第二十条 （对外劳务合作人员的边防管理）
经有关部门批准，向境外渔船提供出海作业劳务人员的本市单位，应当按照国家有关规定办理相关手续，并到指定的公安边防部门办理劳务人员登船的边防证件。
前款规定的劳务人员，应当在指定的港口、码头上下境外船舶，并接受公安边防部门的管理和检查。
第二十一条 （境外渔船的停泊）
进入上海的境外渔船应当在本市对外开放的船舶停泊点、避风点停泊，并接受公安边防部门等部门的监管。
境外渔船未经公安边防部门批准，不得擅自装卸货物、上下人员。
第二十二条 （境外船民的边防管理）
境外渔船的船民或者随船人员上岸后，需要离开船舶停泊点或者避风点活动的，应当按照国家有关规定办理相关的入境登陆手续。
台湾渔船的船民或者随船人员上岸后，需要离开船舶停泊点或者避风点活动的，应当按照国家有关规定办理相关的入境登陆手续，并向船舶停泊地的公安边防部门申请办理《台湾同胞登陆证》。
第二十三条 （禁止行为）
船舶所有人、船民以及随船人员应当遵守法律、法规和本市的有关规定，维护国家主权、利益和安全。禁止从事下列行为：
（一）携带与航行作业无关的保密文件、资料出海；
（二）擅自留用、处理海上漂浮的违禁物品；
（三）非法拦截或者擅自驾驶他人船舶；
（四）擅自进入国家禁止、限制进入的海域、岛屿；
（五）因渔事纠纷等原因，在海上扣留他人或者抢夺、破坏船舶以及船上其他物品；
（六）从事走私、贩毒、贩运枪支弹药，或者组织、运送他人偷越国（边）境等活动。
第二十四条 （报告制度）
因台风、机械故障等不可抗力的原因，船舶进入国家禁止或者限制进入的海域、岛屿，或者搭靠外籍和香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾的船舶，返港后应当立即向公安边防部门报告，并接受询问、检查。
第二十五条 （治安防范责任制）
出海船舶实行治安防范责任制，船长是本船的治安责任人。出海船舶应当按照船舶的吨位、马力、定员，建立治安保卫组织或者配备治安保卫人员。
第二十六条 （边防治安检查）
公安边防人员在进行边防治安检查时，应当出示统一制发的执法证件。
第四章 法律责任
第二十七条 （执法主体）
违反本办法有关规定的，由公安边防部门责令改正，并给予处罚。
第二十八条 （违反出海证件管理的处罚）
违反本办法规定，有下列行为之一的，处以警告、50元以上500元以下的罚款：
（一）未取得出海船舶户口簿或者出海船民证、临时出海船民证、临时出海登记证明出海的；
（二）未携带出海船舶户口簿、出海船民证、临时出海船民证、临时出海登记证明出海的；
（三）雇佣或者载运无出海船民证、临时出海船民证的人员的；
（四）未按规定办理出海船舶户口簿或者出海船民证、临时出海船民证变更、注销手续的；
（五）未按规定接受出海船舶户口簿年度审核的。
违反本办法规定，租借、转让、复制、涂改或者伪造出海船舶户口簿、出海船民证、临时出海船民证、临时出海登记证明的，处以警告、500元以上1000元以下罚款。
第二十九条 （违反出海船舶管理规定的处罚）
船舶或者船民出海航行作业，违反本办法规定，有下列行为之一的，处以警告、200元以上1000元以下的罚款：
（一）不按规定编写船名、船号和标明船籍港，或者船名、船号、船籍港标志不清晰的；
（二）擅自拆换、移动、遮盖、涂改、伪造船名、船号或者船籍港标志的；
（三）船舶进出沿海的港口、码头，不向公安边防部门办理登记签证手续的；
（四）发现其船舶失踪、被盗、被劫、沉毁，不向公安边防部门报告的。
第三十条 （违反劳务合作人员管理规定的处罚）
违反本办法规定，有下列行为之一的，处以警告、100元以上1000元以下的罚款：
（一）向境外渔船提供出海作业劳务人员的单位，不向公安边防部门办理劳务人员登船边防证件的；
（二）本市劳务人员未在指定的港口、码头上下境外船舶的。
第三十一条 （违反境外渔船及其人员管理规定的处罚）
境外渔船及其船民、随船人员违反本办法规定，有下列行为之一的，处以警告、150元以上1000元以下的罚款：
（一）不按规定停泊船舶的；
（二）未经批准擅自装卸货物或者上下人员的；
（三）未办理《台湾同胞登陆证》以及国家规定的其他证件，擅自上岸活动的。
第三十二条 （违反其他规定的处罚）
违反本办法规定，有下列行为之一的，处以警告、200元以上1000万元以下的罚款：
（一）擅自留用、处理海上漂浮的违禁物品的；
（二）非法拦截或者擅自驾驶他人船舶的；
（三）擅自进入国家禁止、限制进入的海域、岛屿的；
（四）因渔事纠纷等原因在海上扣留他人或者抢夺、破坏船舶以及船上其他物品的。
第三十三条 （走私、偷渡行为的处罚）
利用出海船舶进行走私、偷越国（边）境的，由公安边防部门按照国家的有关规定予以处理。
第三十四条 （没收与暂扣）
对无船名、船号、船籍港名称、船舶登记证书的船舶，由公安边防部门按照国家有关规定予以没收。
对违反本办法规定，当场不采取措施，事后无法执行处罚的，公安边防部门可以采取暂扣船舶的措施。处罚决定执行后应即时解除对船舶的暂扣措施。暂扣船舶的期限，最长不超过6个月。
第三十五条 （治安处罚和刑事责任）
违反本办法规定，应当给予治安处罚的，由公安边防部门依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》予以处罚。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十六条 （复议和诉讼）
当事人对公安边防部门的具体行政行为不服的，可以按照《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人在法定期限内不申请复议，不提起诉讼，又不履行具体行政行为的，作出具体行政行为的部门可以依法强制执行，或者申请人民法院强制执行。
第三十七条 （执法者违法行为的追究）
公安边防人员应当遵纪守法，秉公执法。对玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、索贿受贿、枉法执行者，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
公安边防部门及其工作人员违法行使职权，侵犯公民、法人和其它组织的合法权益造成损害的，应当依照法律、法规的规定予以赔偿。
第五章 附则
第三十八条 （应用解释部门）
市公安局可以对本办法的具体应用问题进行解释。
第三十九条 （施行日期）
本办法自2000年3月1日起施行。
《上海市人民政府关于修改〈上海市内河港口管理办法〉等10件规章部分条款的决定》中与本文有关的内容
……
10、上海市沿海边防治安管理办法
第三十条的罚款幅度从100元以上2000元以下，修改为100元以上1000元以下；第三十一条的罚款幅度从500元以上5000元以下，修改为150元以上1000元以下；第三十二条的罚款幅度从5000元以上3万元以下，修改为200元以上1000元以下。
根据本决定，对《上海市内河港口管理办法》等10件规章的相关条款的文字和条、款、项的顺序，作相应的调整。
本决定自2001年3月1日起施行。
1999年12月29日
